“雙線并行”的運營策略

目前在中國香港能夠提供家族信托服務(wù)的公司主要分為兩類：一類具有私人銀行背景，占比百分之60%左右；第二類是沒有銀行背景的獨立第三方機(jī)構(gòu)，為內(nèi)地客戶提供服務(wù)的公司，后者目前不足10家。

前者的優(yōu)勢在于背靠銀行集團(tuán)，客戶除享受家族信托服務(wù)外，還能獲得銀行提供的專業(yè)化資產(chǎn)配置方案；后者盡管沒有資產(chǎn)配置的優(yōu)勢，但具有較大的獨立性。而方舟信托正介于兩者之間，在為客戶提供家族信托服務(wù)的同時，還能夠與諾亞協(xié)同合作，為客戶提供資產(chǎn)配置方案。

“方舟信托是獨立的信托公司，可以接受諾亞集團(tuán)的會員客戶，也接受非會員新客戶。”談及方舟信托的戰(zhàn)略定位，方舟信托執(zhí)行董事劉彥認(rèn)為，方舟信托是服務(wù)機(jī)構(gòu)，而不是產(chǎn)品開發(fā)商和供應(yīng)商，與內(nèi)地信托公司概念不同，方舟信托更注重服務(wù)。

據(jù)了解，諾亞財富將采取“雙線并行”策略—一是方舟信托將作為受托人在中國香港從事家族信托服務(wù)，包括信托文件的起草、分配方案的設(shè)計以及資產(chǎn)管理和資產(chǎn)配置的咨詢；二是和分布在其他國家、全球較大的獨立第三方信托公司合作，為諾亞財富的客戶提供家族信托服務(wù)。

由于方舟信托成立于中國香港，因此服務(wù)的目標(biāo)群體僅限于海外資產(chǎn)達(dá)到一定量級的客戶。盡管信托只是一種受托關(guān)系，沒有金額門檻，不過從市場上平均情況來看，家族信托客戶的起步資產(chǎn)是500萬美元流動資產(chǎn)。

對于大部分資產(chǎn)在國內(nèi)并且希望成立家族信托的客戶，諾亞將和國內(nèi)信托公司合作，滿足這部分客戶需求。據(jù)記者了解，國內(nèi)包括平安信托、北京信托、中信信托、上海信托、紫金信托等公司均在該領(lǐng)域有所嘗試和創(chuàng)新。

“經(jīng)過十余年的發(fā)展，諾亞需要從資產(chǎn)管理向財富管理轉(zhuǎn)型，增加具有高附加值的業(yè)務(wù)，家族信托是諾亞財富真正實現(xiàn)財富管理、保護(hù)資產(chǎn)安全的重要法律方案和工具，方舟信托是將財富管理理念落地和實現(xiàn)的重要載體。”汪靜波稱。

其中，家族信托的基礎(chǔ)是家族精神。因為，在家族信托領(lǐng)域，單純的產(chǎn)品推薦模式不可持續(xù)，沒有家族精神基礎(chǔ)的前提下進(jìn)行資產(chǎn)配置是比較淺的層次，我們希望做得扎實。他們希望基于中國香港發(fā)達(dá)的金融業(yè)，向海外輻射，方舟信托將成為諾亞財富走向海外的前哨站。

內(nèi)地高凈值人群借助在港設(shè)立的信托公司，開展家族信托業(yè)務(wù)，進(jìn)而實現(xiàn)其全球的資產(chǎn)配置，也面臨這樣一個現(xiàn)實的情況，即中國內(nèi)地和香港地區(qū)存在法律體系障礙—香港法律制度屬英美法系，在信托法規(guī)上與國內(nèi)存在一定差異。

對于香港地區(qū)和內(nèi)地兩地信托法規(guī)不同，方舟信托執(zhí)行董事章嘉玉對此回應(yīng)稱，在中國香港設(shè)立信托，一方面緣于清楚看到客戶的境外投資需求，另一方面是2013年12月最新修訂的香港《信托法》更適合現(xiàn)代投資人的投資理念。