瞄準(zhǔn)全球置產(chǎn)配置

在房地產(chǎn)調(diào)控、股市低迷等現(xiàn)實(shí)背景下，海外資產(chǎn)配置正成為多數(shù)國(guó)內(nèi)高凈值人群規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一致方向。

招行和貝恩公司發(fā)布的《2013中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》顯示，內(nèi)地超過(guò)30%的高凈值人士、超過(guò)50%的超高凈值人士持有境外投資；在已持有境外投資的高凈值人群中，有近60%的受訪者稱未來(lái)會(huì)進(jìn)一步增加境外投資比例；而目前沒(méi)有境外投資的高凈值人士中，超50%計(jì)劃境外投資。

由于資本項(xiàng)目尚未完全放開(kāi)，對(duì)于國(guó)內(nèi)高凈值人群而言，由于在中國(guó)香港私人銀行開(kāi)設(shè)賬戶沒(méi)有外匯管制，更容易進(jìn)行資產(chǎn)的全球配置，中國(guó)香港成了內(nèi)地富豪進(jìn)行家族財(cái)富管理的首選。目前在香設(shè)立家族信托的客戶有50%至70%來(lái)自內(nèi)地。

“中國(guó)目前資本向下還未完全開(kāi)放，但是開(kāi)放只是時(shí)間問(wèn)題，大家都在為此做準(zhǔn)備，另外過(guò)去30年改革開(kāi)放，第一波積累財(cái)富的人士境內(nèi)境外資產(chǎn)是聯(lián)通的，規(guī)模體量很大。”諾亞財(cái)富集團(tuán)董事局主席兼CEO汪靜波對(duì)

在汪靜波看來(lái)，內(nèi)地客戶對(duì)海外資產(chǎn)配置需求龐大，持有中國(guó)香港的信托牌照可以為諾亞的家族財(cái)富管理業(yè)務(wù)提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，她希望透過(guò)方舟信托，大力發(fā)展家族信托、企業(yè)信托及公益信托等服務(wù)。

面對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)新常態(tài)，人民幣出現(xiàn)雙向波動(dòng)，加上內(nèi)地投資者理財(cái)意識(shí)提升，使國(guó)內(nèi)企業(yè)家對(duì)全球化資產(chǎn)配置的需求持續(xù)上升，這也正是以諾亞財(cái)富為代表的國(guó)內(nèi)第三方機(jī)構(gòu)在港開(kāi)展信托業(yè)務(wù)的緣由。

“歐洲高凈值人士一般將資產(chǎn)配置在歐洲以外，美國(guó)高凈值人士的至少20%的資產(chǎn)配置在美國(guó)以外，認(rèn)為隨著財(cái)富的積累和準(zhǔn)備，全球化資產(chǎn)配置是未來(lái)的趨勢(shì)。” 談及全球資產(chǎn)配置，方舟信托執(zhí)行董事莊尚源表示。

談及方舟目前的家族信托業(yè)務(wù)，莊尚源坦言他們還在起步階段，還會(huì)借助母企諾亞的優(yōu)勢(shì)及客戶背景而發(fā)展。“方舟現(xiàn)已有幾名客戶，開(kāi)始進(jìn)行信托規(guī)劃，未來(lái)或會(huì)考慮向境外投資者提供投資國(guó)內(nèi)資產(chǎn)市場(chǎng)的信托服務(wù)。”他說(shuō)。