每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 張益銘    

6月24日，《每日經(jīng)濟新聞》記者從相關渠道獲悉，為適應人身保險行業(yè)發(fā)展及監(jiān)管規(guī)則調(diào)整情況，金融監(jiān)管總局修訂形成《保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范（人身保險公司2024版）（征求意見稿）》（以下簡稱《規(guī)范》），并向業(yè)內(nèi)人身險公司下發(fā)。

值得注意的是，此次征求意見的《規(guī)范》，無論數(shù)據(jù)主題，還是數(shù)據(jù)表和數(shù)據(jù)項，均有較大幅度增加，其中，數(shù)據(jù)項將由956項擴展至3057項。

數(shù)據(jù)主題將擴展至16個

整體來看，《規(guī)范》數(shù)據(jù)主題將由11個擴展至16個，數(shù)據(jù)表將由46張擴展至117張，數(shù)據(jù)項將由956項擴展至3057項。

具體來看，豐富并優(yōu)化數(shù)據(jù)主題域。一是新增渠道管理、保險保全、消費者保護、商業(yè)養(yǎng)老金及受托業(yè)務5大主題域。二是修訂部分主題域名稱，將原會計記賬信息、產(chǎn)品信息與收付費信息主題域分別調(diào)整為財務信息、保險產(chǎn)品信息與保單收付費信息主題域，以進一步明確各主題域的數(shù)據(jù)采集對象和范圍。

拓展數(shù)據(jù)采集的深度與廣度。一是新增機構關系表、機構處罰信息表、員工崗位信息表、員工履職回避信息表、員工處罰信息表等20張數(shù)據(jù)表，重點提升公共信息、財務信息、保險產(chǎn)品信息、承保信息、理賠信息、再保信息等主題域的數(shù)據(jù)采集深度與廣度。二是構建機構擴展信息表、險種擴展信息表、團體保單擴展信息表、個人保單擴展信息表、專屬商業(yè)養(yǎng)老保單擴展信息表等5張擴展信息表，將有關實體的各類特征信息從基礎信息中剝離，從而在豐富數(shù)據(jù)采集內(nèi)容的同時，提升數(shù)據(jù)報送與應用的效率。三是拆分原有數(shù)據(jù)表，并按需新增數(shù)據(jù)項，夯實監(jiān)管數(shù)據(jù)基礎。

優(yōu)化完善原有數(shù)據(jù)結構。一是參照關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)等其他報送任務重構關聯(lián)交易、投資業(yè)務主題域，補充采集關聯(lián)交易流水信息，并對投資資產(chǎn)分類標準進行優(yōu)化，從而降低與其他監(jiān)管數(shù)據(jù)的差異，減輕人身保險公司的數(shù)據(jù)報送負擔。二是梳理分析標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)在報送、治理與應用中的問題，進一步明確部分數(shù)據(jù)表或數(shù)據(jù)項的采集口徑，并對特殊業(yè)務場景下的數(shù)據(jù)報送要求進行補充說明。

充實健康險公司、養(yǎng)老險公司的數(shù)據(jù)采集內(nèi)容。為進一步兼顧健康險公司、養(yǎng)老險公司的數(shù)據(jù)報送需要，對年金業(yè)務、養(yǎng)老保障管理業(yè)務及健康保障委托管理業(yè)務相關結構進行重新組織。

調(diào)整數(shù)據(jù)結構組織形式，更新配套文件。一是將原先的單表單列形式，調(diào)整為真正意義上的數(shù)據(jù)結構一覽表，在一張表中完整列示所有數(shù)據(jù)項。二是調(diào)整數(shù)據(jù)項取值范圍與格式的定義方式，在數(shù)據(jù)元說明中統(tǒng)一定義相關信息，再以數(shù)據(jù)元編碼為索引關聯(lián)引用。三是調(diào)整數(shù)據(jù)結構一覽表所展示的信息內(nèi)容。四是同步調(diào)整報送說明、采集技術接口說明、業(yè)務代碼表及數(shù)據(jù)檢核規(guī)則等配套文件，其中包含對于各數(shù)據(jù)表報送模式的最新要求。

修訂堅持四大原則

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，早在2020年，監(jiān)管就曾下發(fā)《關于征求〈保險業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)標準化規(guī)范（人身險版）（征求意見稿）〉意見的函》，旨在建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)報送標準。從此次《規(guī)范》的內(nèi)容來看，二者思路一脈相承。

金融監(jiān)管總局表示，此次修訂堅持四大原則：一是以監(jiān)管需求為導向，以提升人身保險公司經(jīng)營管理質(zhì)量與數(shù)字化管理水平為目標，按照“應用導向、對標先進、博采眾長、適度前瞻”的原則，優(yōu)化升級《規(guī)范》數(shù)據(jù)結構。

二是在摸底人身保險公司監(jiān)管數(shù)據(jù)報送情況的基礎上，參考借鑒約60項法律法規(guī)與外部標準、15項其他報送任務，確保數(shù)據(jù)采集口徑的規(guī)范性與一致性。

三是探索建立數(shù)與表相通的指標對照體系，釋放《規(guī)范》數(shù)據(jù)價值，提升標準化監(jiān)管數(shù)據(jù)的完整性、準確性和可用性，更好地服務五大監(jiān)管。

四是嚴格遵循原銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)標準分委會印發(fā)的2批監(jiān)管數(shù)據(jù)標準，確?！兑?guī)范》內(nèi)容與其保持一致。

修訂的過程中也邀請部分人身險公司業(yè)務及技術骨干全程參與，并開展多次現(xiàn)場調(diào)研和書面調(diào)研，了解機構各業(yè)務板塊的數(shù)據(jù)流轉、數(shù)據(jù)規(guī)范落地、數(shù)據(jù)治理等方面的情況。