每經(jīng)記者 宋欽章    每經(jīng)編輯 廖丹    

近日，市場消息傳出，渣打銀行（中國）已暫停受理中國客戶申購QDII產(chǎn)品，主要包括代客境外理財計劃全球基金系列以及全球債券系列產(chǎn)品。

渣打銀行（中國）相關人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，目前沒有更多消息透露。每經(jīng)記者致電其他多家外資銀行，暫未發(fā)現(xiàn)類似情況出現(xiàn)。

多家外資行QDII產(chǎn)品仍可申購

渣打銀行（中國）2月21日發(fā)布《渣打銀行代客境外理財計劃暫停受理申購交易申請的通知》，內(nèi)容稱：“為保障代客境外理財計劃產(chǎn)品平穩(wěn)運行，將于2024年2月22日下午3點起暫停代客境外理財計劃全球基金系列以及全球債券系列產(chǎn)品的申購交易申請（包括定期定額計劃），暫停期間所有提交的申購交易申請將無法被受理。贖回及轉換申請不受影響。若后續(xù)有任何交易規(guī)則變化，銀行將隨時更新相關通知。”

官網(wǎng)顯示，渣打銀行（中國）的代客境外理財計劃主要包含“境外理財計劃—全球基金系列（自有）”“代客境外理財計劃—全球債券系列（自有）”“代客境外理財計劃—結構性票據(jù)產(chǎn)品（自有）”三種系列產(chǎn)品。

全球基金系列中，目前發(fā)行的“代客境外理財計劃—鄧普頓亞洲增長基金”“代客境外理財計劃—貝萊德全球基金—環(huán)球資產(chǎn)配置基金”“代客境外理財計劃—貝萊德全球基金—世界礦業(yè)基金”等百余款代客境外理財計劃均處于“暫停申購”或“暫停申購/轉入”等狀態(tài)。全球債券系列中，有4款債券暫停申購，其余均處于“到期”或“已終止”狀態(tài)。

對于暫停申購，渣打銀行（中國）相關人士回復每經(jīng)記者，目前沒有更多消息透露。

一名前渣打銀行（中國）私人銀行客戶告訴每經(jīng)記者：“對已經(jīng)持有的客戶應該沒有影響。”

每經(jīng)記者分別一投資人身份致電匯豐（中國）、星展銀行（中國）、大華銀行（中國）、華僑銀行（中國）、恒生銀行（中國），目前這幾家外資銀行的QDII產(chǎn)品均處于正常可申購狀態(tài)。如星展銀行（中國）的工作人員表示：“我們額度是充足的，可以正常申購的。”

某業(yè)內(nèi)人士表示，沒有發(fā)現(xiàn)大規(guī)模暫停，可能僅跟個別銀行有關。

專家：不要盲目追逐凈值處于高位的QDII產(chǎn)品

據(jù)了解，QDII(Qualified Domestic Institutional Investors)，即合格境內(nèi)機構投資者，是在資本項目尚未完全開放下，有條件、有限度開放境內(nèi)機構境外證券投資的過渡性制度安排。根據(jù)相關規(guī)定，中國各境內(nèi)金融機構須向監(jiān)管機構申請QDII資格，并向國家外匯局申請QDII額度，獲得批準后發(fā)行QDII產(chǎn)品。

QDII投資額度審批具有總額度限制，國家外匯局對QDII投資額度實行余額管理，QDII境外證券等投資累計凈匯出資金（含外匯及人民幣）不得超過經(jīng)批準的投資額度。投資額度可以循環(huán)使用。每個月月底之前，國家外匯局官方網(wǎng)站發(fā)布合格境內(nèi)機構投資者投資額度信息。

根據(jù)國家外匯管理局公布的《合格境內(nèi)機構投資者（QDII）投資額度審批情況表（截至2024年1月31日）》，累積批準額度為1655.19億美元。其中，渣打銀行（中國）的最新批準日期為2021年6有1日，累計批準額度為28億美元。在銀行類機構中，渣打銀行（中國）的累積審批額度僅次于匯豐銀行（中國）的47.30億美元、花旗銀行（中國）的35.00億美元、中國銀行（中銀理財）的30.90億美元。

值得一提的是，近期內(nèi)地股市多次調(diào)整，而海外股市持續(xù)攀升，使得QDII產(chǎn)品成為“香餑餑”，成為許多投資者配置全球資產(chǎn)、實現(xiàn)多元化投資組合的重要選擇。

以QDII基金為例，基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示，截至去年末，全市場QDII基金的數(shù)量為281只、份額為5220.36億份、凈值為4169.82億元，分別較上年末同比增長26.58%、40.64%、27.60%。

根據(jù)同花順iFinD統(tǒng)計，全市場去年全年業(yè)績回報排名前30名的基金產(chǎn)品中，有28只是QDII基金，占比達93%。在所有的基金分類中，QDII基金去年一年的業(yè)績回報率（算術平均）為6.82%，超過所有其他基金類型（包括股票型、混合型、債券型、貨幣型、另類投資、FOF、ETF、LOF）。

前海開源基金首席經(jīng)濟學家楊德龍對每經(jīng)記者表示，滬指重返3000點附近，一定程度上得到了扭轉，但走勢依然不穩(wěn)，后市需要國家隊加大救市力度，也需要市場信心逐步恢復。拉長時間來看，A股仍然處于歷史底部，很多優(yōu)質股票被低估，存在一定配置價值。“相較而言，QDII主要投資于海外市場，現(xiàn)在歐、美、日股市處于歷史新高，可能存在高位回落風險。目前，建議投資者不要盲目追逐凈值處于高位的QDII產(chǎn)品。”

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞 劉國梅 攝