每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 張益銘

11月10日，中央編辦正式發(fā)布國(guó)家金融監(jiān)督管理總局職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定，即金融監(jiān)管總局“三定”方案（下稱(chēng)“方案”）。

方案提到，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，為正部級(jí)。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)基礎(chǔ)上組建，將中國(guó)人民銀行對(duì)金融控股公司等金融集團(tuán)的日常監(jiān)管職責(zé)、有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。

新設(shè)科技監(jiān)管司等多個(gè)部門(mén)

方案顯示，金融監(jiān)管總局內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)基本延續(xù)原銀保監(jiān)會(huì)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的構(gòu)成，但也發(fā)生了一些明顯的變化，如新設(shè)科技監(jiān)管司、資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司、金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司、機(jī)構(gòu)恢復(fù)處置司、行政處罰局、稽查局、內(nèi)審司等。

具體來(lái)看，科技監(jiān)管司擬定相關(guān)信息科技發(fā)展規(guī)劃和信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度并組織實(shí)施。按分工承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)置監(jiān)管等工作，推動(dòng)數(shù)字化信息化建設(shè)。

資管機(jī)構(gòu)監(jiān)管司承擔(dān)信托公司、理財(cái)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。

金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入司擬訂銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)、金融控股公司等的準(zhǔn)入制度，研究結(jié)構(gòu)布局，對(duì)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)入管理，審查董事、高級(jí)管理人員等任職資格。

機(jī)構(gòu)恢復(fù)與處置司擬訂相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置制度、標(biāo)準(zhǔn)、程序，對(duì)出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)、難以持續(xù)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)處置等工作。

行政處罰局承擔(dān)行政處罰案件審理等工作，提出審理意見(jiàn)，組織聽(tīng)證和集體討論，送達(dá)行政處罰決定并執(zhí)行。

稽查局?jǐn)M訂稽查工作制度。組織對(duì)違法違規(guī)金融活動(dòng)相關(guān)主體進(jìn)行調(diào)查、取證，提出處理意見(jiàn)；涉嫌犯罪的，提出移送司法機(jī)關(guān)的建議。指導(dǎo)、檢查金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作。

內(nèi)審司（黨委巡視工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）擬訂系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作制度、辦法，監(jiān)督檢查系統(tǒng)貫徹落實(shí)有關(guān)重大決策部署情況，組織開(kāi)展系統(tǒng)內(nèi)審和巡視工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及責(zé)任人提出處理建議，指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查系統(tǒng)內(nèi)審和巡察工作。

個(gè)別部門(mén)有合并 部分司局職能有擴(kuò)充

值得一提的是，除卻新設(shè)部門(mén)外，從方案中還可看出個(gè)別部門(mén)有合并，如全國(guó)性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部、城市商業(yè)銀行監(jiān)管部合并為股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，政策性銀行監(jiān)管部、國(guó)有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部合并為大型銀行監(jiān)管司。

根據(jù)方案，大型銀行監(jiān)管司承擔(dān)政策性銀行、開(kāi)發(fā)性銀行和國(guó)有控股大型商業(yè)銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，采取監(jiān)管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。

同時(shí)，與大型銀行監(jiān)管司相同的還有股份制和城市商業(yè)銀行監(jiān)管司，其承擔(dān)全國(guó)性股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)價(jià)等工作，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查采取監(jiān)管措施，開(kāi)展個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置。

也有部分司局職能有所擴(kuò)充，如打擊非法金融活動(dòng)局、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局。

打擊非法金融活動(dòng)局職能為建立非法金融活動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警體系和公開(kāi)舉報(bào)渠道，組織協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促有關(guān)部門(mén)和地方政府依法開(kāi)展非法金融活動(dòng)防范和處置工作，開(kāi)展相關(guān)宣傳教育、政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)等工作。對(duì)涉及跨部門(mén)跨地區(qū)和新業(yè)態(tài)新產(chǎn)品等非法金融活動(dòng)，研究提出相關(guān)工作建議。擬訂小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等地方金融組織監(jiān)管制度，指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門(mén)相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局?jǐn)M訂金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)發(fā)展規(guī)劃和制度，開(kāi)展金融消費(fèi)者教育工作，承擔(dān)相關(guān)金融產(chǎn)品合規(guī)性、適當(dāng)性管理工作，組織調(diào)查處理侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益案件，構(gòu)建金融消費(fèi)者投訴處理機(jī)制和金融消費(fèi)糾紛多元化解機(jī)制。

此前發(fā)布的國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案明確，金融監(jiān)管總局統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，將央行有關(guān)金融消費(fèi)者保護(hù)職責(zé)，證監(jiān)會(huì)的投資者保護(hù)職責(zé)劃入。央行“三定”方案顯示，將建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度職責(zé)，劃入國(guó)家金融監(jiān)督管理總局。央行不再保留金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局，原由金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局承擔(dān)的協(xié)調(diào)推進(jìn)相關(guān)普惠金融工作職責(zé)，劃入金融市場(chǎng)司。

封面圖片來(lái)源：每經(jīng)記者 韓陽(yáng) 攝