每經(jīng)編輯 畢陸名

3月21日，A股下午開(kāi)盤后，有網(wǎng)友反饋，東方財(cái)富軟件再次崩了。

東方財(cái)富交易軟件今早一度宕機(jī)，隨后恢復(fù)正常交易。不過(guò)，下午開(kāi)盤后，多位網(wǎng)友反饋，東方財(cái)富軟件再次崩了。小編測(cè)試發(fā)現(xiàn)，軟件確實(shí)無(wú)法正常登陸，頁(yè)面顯示“網(wǎng)絡(luò)繁忙，請(qǐng)稍后再試”。

針對(duì)早盤為何宕機(jī)，東方財(cái)富董秘辦人士上午回應(yīng)稱，需要與技術(shù)部門確認(rèn)后再具體回復(fù)。

不過(guò)，軟件連續(xù)兩次崩潰，東方財(cái)富（SZ300059）股價(jià)依然表現(xiàn)比較“冷靜”，股價(jià)下午開(kāi)盤半小時(shí)有一波沖高后回落。截至發(fā)稿，東方財(cái)富暫報(bào)20.11元，小漲0.65%。

東方財(cái)富上午剛崩過(guò)

據(jù)多位網(wǎng)友反饋，東方財(cái)富交易軟件出現(xiàn)故障，無(wú)法登錄和委托。小編親測(cè)發(fā)現(xiàn)，上午10點(diǎn)左右東方財(cái)富交易軟件確實(shí)無(wú)法登錄，并提示：“網(wǎng)絡(luò)繁忙，請(qǐng)稍后重試。”不過(guò)，十點(diǎn)半左右，陸續(xù)有投資者反映，已經(jīng)可以登錄。

對(duì)于東方財(cái)富軟件崩潰，不少網(wǎng)友在微博討論。“我一度以為是我的網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)問(wèn)題了。”“今天股票都清完了，明天絕對(duì)銷戶！”“我想知道這樣損失怎么去賠償。”“你崩了可以修復(fù)，我崩了誰(shuí)來(lái)修復(fù)？”

有多位股民在社交平臺(tái)上表示，自己想在高點(diǎn)賣根本賣不出去，眼睜睜看著股價(jià)回落；也有股民以為是軟件問(wèn)題，試圖通過(guò)重裝軟件得以登陸，但最終還是無(wú)法登陸交易；還有股民則表示，早上東方財(cái)富崩了，對(duì)自己影響并不大，因?yàn)樽约鹤龅氖侵虚L(zhǎng)線投資。

據(jù)第一財(cái)經(jīng)3月21日消息，對(duì)于引發(fā)此事的原因，東方財(cái)富董秘辦人士回應(yīng)記者稱，需要與技術(shù)部門確認(rèn)后再具體回復(fù)。截至目前，有投資者反映已恢復(fù)正常，可以登錄進(jìn)行交易。

這并不是東方財(cái)富APP第一次出現(xiàn)故障。

2022年11月9日早盤期間，有不少投資者反映東方財(cái)富、同花順APP等炒股軟件曾發(fā)生過(guò)“崩了”、“顯示的行情不對(duì)”等情況，該話題當(dāng)時(shí)也沖上熱搜。異常情況也對(duì)部分投資者的交易產(chǎn)生了影響。

2022年11月9日下午，上證所信息網(wǎng)絡(luò)有限公司發(fā)布情況說(shuō)明稱，當(dāng)日9時(shí)45分，因LEVEL-2行情主用系統(tǒng)報(bào)警，我司按應(yīng)急預(yù)案切換至備用系統(tǒng)。9時(shí)50分以后，信息商陸續(xù)反饋行情顯示已恢復(fù)正常。

去年3月14日，招商證券的交易系統(tǒng)也曾發(fā)生崩潰，“招商證券崩了”沖上微博熱搜。一時(shí)間，微博、股吧、知乎等各平臺(tái)都有投資者在表達(dá)不滿。僅僅兩個(gè)月后，招商證券系統(tǒng)再次崩潰。5月16日，有大量投資者反應(yīng)，招商證券交易系統(tǒng)在電腦端和手機(jī)端均無(wú)法登錄，導(dǎo)致許多投資者交易暫停。

對(duì)此，招商證券官方微博曾發(fā)出回應(yīng)確認(rèn)交易系統(tǒng)確實(shí)出現(xiàn)了異常，“今早招商證券交易系統(tǒng)部分客戶登錄出現(xiàn)異常。目前已恢復(fù)正常。對(duì)此公司深感抱歉。若有任何疑問(wèn)，可與投資顧問(wèn)或客戶經(jīng)理聯(lián)系，公司將盡全力為客戶服務(wù)。”

故障持續(xù)超10分鐘屬于較大事件

2022年5月份，證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部下發(fā)了《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》，針對(duì)近期發(fā)生的多起信息系統(tǒng)安全事件案例進(jìn)行了專門通報(bào)。

分析近一年來(lái)信息系統(tǒng)安全事件后，證監(jiān)會(huì)分析認(rèn)為，事件主要類型及反映出的問(wèn)題有以下五個(gè)方面：

其一是個(gè)別公司合規(guī)內(nèi)控管理不到位，系統(tǒng)升級(jí)改造過(guò)程中存在薄弱環(huán)節(jié)；

其二是主體責(zé)任意識(shí)不強(qiáng)、履行不力，未清晰、準(zhǔn)確、完整掌握外部供應(yīng)商提供軟件的系統(tǒng)架構(gòu)；

其三，運(yùn)維人員操作規(guī)范性不足，未能建立有效的權(quán)限管理及復(fù)核機(jī)制；

其四，監(jiān)管通報(bào)指出，當(dāng)前移動(dòng)APP開(kāi)發(fā)管理存在短板，已成為信息系統(tǒng)安全事件易發(fā)領(lǐng)域；

其五，安全管理存在漏洞，應(yīng)對(duì)外部網(wǎng)絡(luò)攻擊或爬蟲(chóng)程序訪問(wèn)等網(wǎng)絡(luò)防護(hù)能力仍需提升。

證監(jiān)會(huì)陸續(xù)發(fā)布完善一系列政策規(guī)定，完善細(xì)化工作流程，切實(shí)做好投資者保護(hù)工作。2021年6月4日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告與調(diào)查處理辦法》（下稱“《處理辦法》”），結(jié)合信息系統(tǒng)類別和信息系統(tǒng)服務(wù)能力異常，提出了統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)安全事件分級(jí)方法，完善了網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告流程。

根據(jù)《處理辦法》，當(dāng)集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)以外的實(shí)時(shí)交易系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重異常，且故障持續(xù)時(shí)間30分鐘以上的屬于重大事件；若故障持續(xù)時(shí)間10分鐘以上的屬于較大事件。

信息系統(tǒng)發(fā)生故障，可能構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告?？赡軜?gòu)成特別重大、重大網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)每隔30分鐘至少上報(bào)一次事件處置情況，直至信息系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行；對(duì)較大和一般網(wǎng)絡(luò)安全事件，第一次上報(bào)后，無(wú)須持續(xù)上報(bào)事件處置情況；如有重要情況應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告。同花順去年被罰，就是因?yàn)榻灰桩惓Ｇ闆r未及時(shí)上報(bào)并反饋處置情況。

投資者損失誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？

交易系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定是券商的生命線，投資者通過(guò)交易系統(tǒng)下達(dá)買賣指令，即便是1分鐘的宕機(jī)，也可能給投資者造成損失。

對(duì)此，河南澤槿律師事務(wù)所主任付建表示，交易系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和運(yùn)營(yíng)應(yīng)當(dāng)保證用戶的正常使用，并且制定相關(guān)的應(yīng)急處理方案。在面臨突發(fā)情況時(shí)，可以最大限度地保障用戶的財(cái)產(chǎn)利益。交易軟件崩潰說(shuō)明存在管理不到位問(wèn)題，但對(duì)于投資者而言，造成損失卻很難得到賠償，因?yàn)槿绻蚍ㄔ浩鹪V，投資者很難證明因?yàn)橄到y(tǒng)故障無(wú)法完成交易而造成了財(cái)產(chǎn)利益的損失。

據(jù)中國(guó)基金報(bào)2022年5月23日?qǐng)?bào)道，北京尋真律師事務(wù)所律師王德怡向記者表示，券商向客戶提供App是一種服務(wù)行為，與投資者之間構(gòu)成服務(wù)合同關(guān)系。如果在相同的時(shí)間段，其他券商的App沒(méi)有發(fā)生技術(shù)故障，而某一券商的App發(fā)生宕機(jī)事件，則從邏輯上可以推定這個(gè)券商的App存在較大的軟件缺陷，系服務(wù)達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)或要求，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償投資者因此而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失。從誠(chéng)實(shí)信用的商業(yè)原則來(lái)講，券商也應(yīng)該主動(dòng)向客戶認(rèn)錯(cuò)，并給予客戶實(shí)際的賠償。

不過(guò)，王德怡也提到，在實(shí)踐操作中，投資者維權(quán)并不容易，存在兩大難點(diǎn)：

首先，投資者由于App宕機(jī)造成的損失在法律上沒(méi)有具體明確的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)某一證券產(chǎn)品的買入賣出，與投資者是否能獲利之間沒(méi)有必然的聯(lián)系。在具體的案件當(dāng)中，法庭可以酌情判決券商承擔(dān)一定的賠償責(zé)任；

其次，這種服務(wù)類的合同中，券商通常會(huì)在格式條款當(dāng)中對(duì)于技術(shù)故障聲明免責(zé)，或設(shè)定賠償?shù)纳舷?。如果沒(méi)有明確的合同條款，就應(yīng)該由法官根據(jù)每個(gè)投資者的具體情況酌情判定。

他還強(qiáng)調(diào)，這種宕機(jī)事件給投資者造成經(jīng)濟(jì)損失是客觀存在的，有權(quán)利應(yīng)必有救濟(jì)。但是單個(gè)投資者提起索賠成本太高，可能得不償失。未來(lái)制度設(shè)計(jì)中，可以考慮引進(jìn)代表人訴訟制度，通過(guò)個(gè)案確定賠償規(guī)則。

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