每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 易啟江    

1月4日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)開(kāi)年后首次發(fā)布處罰信息，永安財(cái)險(xiǎn)因編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查“兩宗罪”，公司及高管合計(jì)被罰59萬(wàn)元。雖然針對(duì)這兩項(xiàng)違規(guī)當(dāng)事人均有申辯，但最終被全部駁回。

公告顯示，永安財(cái)險(xiǎn)存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的情況。經(jīng)查，2017年1-9月，永安財(cái)險(xiǎn)總公司、省公司及所有開(kāi)展車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)的車(chē)損險(xiǎn)、車(chē)損險(xiǎn)附加險(xiǎn)、商業(yè)三責(zé)險(xiǎn)和商業(yè)三責(zé)險(xiǎn)附加險(xiǎn)相關(guān)的“原保險(xiǎn)保費(fèi)收入”“賠付支出”等14個(gè)財(cái)務(wù)類(lèi)指標(biāo)的148個(gè)明細(xì)科目未按照監(jiān)管要求據(jù)實(shí)統(tǒng)計(jì)，設(shè)定取數(shù)規(guī)則不當(dāng)，導(dǎo)致永安財(cái)險(xiǎn)想銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送的明細(xì)數(shù)據(jù)不真實(shí)，形成編制虛假報(bào)告的事實(shí)。  

針對(duì)此類(lèi)情形，時(shí)任永安財(cái)險(xiǎn)副總裁、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人顧勇,時(shí)任永安財(cái)險(xiǎn)戰(zhàn)略規(guī)劃部執(zhí)行總經(jīng)理上官宗科均提出申辯意見(jiàn)。其中，顧勇認(rèn)為，使用比例法統(tǒng)計(jì)是永安財(cái)險(xiǎn)能采取的唯一方法等。同時(shí)，顧勇、上官宗科均認(rèn)為，永安財(cái)險(xiǎn)取數(shù)規(guī)則設(shè)定于2011年，不存在主觀故意性，請(qǐng)求免于處罰。但銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，采用比例法進(jìn)行統(tǒng)計(jì)不是唯一方法，可通過(guò)升級(jí)改造財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作要求等等。

會(huì)經(jīng)復(fù)核，銀保監(jiān)會(huì)表示，一是永安財(cái)險(xiǎn)未準(zhǔn)確核算相關(guān)財(cái)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送的相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)數(shù)據(jù)不真實(shí)，違規(guī)事實(shí)認(rèn)定清楚。二是采用比例法進(jìn)行統(tǒng)計(jì)不是唯一方法，可通過(guò)升級(jí)改造財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作要求。三是永安財(cái)險(xiǎn)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)系統(tǒng)驗(yàn)收通過(guò)，并不表明后續(xù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送工作的合規(guī)性。四是永安財(cái)險(xiǎn)內(nèi)部職責(zé)分工明確，2017年1—9月，顧勇、上官宗科分別作為公司統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人和統(tǒng)計(jì)聯(lián)系人，未履行應(yīng)盡職責(zé)發(fā)現(xiàn)并糾正數(shù)據(jù)不真實(shí)的問(wèn)題。五是當(dāng)事人不存在主觀故意的情況已在處罰裁量中予以考慮。因此，當(dāng)事人申辯理由不成立，對(duì)其陳述申辯意見(jiàn)不予采納。

關(guān)于妨礙依法監(jiān)督檢查，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)調(diào)查，2017年12月4日下午，檢查組得知永安財(cái)險(xiǎn)將在召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)確認(rèn)會(huì)）的同一時(shí)間召開(kāi)董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議，并擬解除總裁蔣明的職務(wù)。12月5日下午，檢查組約談董事長(zhǎng)陶光強(qiáng)，要求適當(dāng)延后董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。12月6日上午，確認(rèn)會(huì)和董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議同時(shí)召開(kāi)，永安財(cái)險(xiǎn)董事長(zhǎng)和總裁均缺席確認(rèn)會(huì)，影響了檢查工作的正常進(jìn)行。

銀保監(jiān)會(huì)對(duì)永安財(cái)險(xiǎn)上述兩項(xiàng)違規(guī)共計(jì)罰款59萬(wàn)元。其中因編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的行為，對(duì)永安財(cái)險(xiǎn)罰款20萬(wàn)元，對(duì)顧勇處以警告并罰款2萬(wàn)元，對(duì)上官宗科處以警告并罰款2萬(wàn)元；因拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的行為，對(duì)永安財(cái)險(xiǎn)罰款30萬(wàn)元，對(duì)陶光強(qiáng)處以警告并罰款5萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)