每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 胡飛軍    

每經(jīng)記者 胡飛軍

1月12日，北京、上海、深圳等地的多位投資者，來到廣州市珠江新城越秀集團所在地討要說法。

《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪了解到，金鷹基金管理有限公司（以下簡稱金鷹基金）子公司發(fā)行的約3億元資產(chǎn)管理計劃發(fā)生違約，無法到期兌付本金和利息，投資者指責此項資產(chǎn)管理計劃中，管理人金鷹基金存在較大的風控失責和監(jiān)督失責，因此要求金鷹基金的實際控制人越秀集團賠償相應本息。

“我們現(xiàn)在正在著手處理這些事情，管理層也正在商議，在依法依規(guī)地處理這件事，目前不方便回應。”金鷹基金董秘陳瀚對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

涉及資金3億元

“我們這些投資者有來自北京、河北、上海、杭州和深圳等地，主要是希望金鷹基金的實際控制人越秀集團能出來給我們一個說法，給我們一個投資資金的還款計劃。”來自北京的黎剛（化名）對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

事情回溯至2014年，在深圳做鞋服生意的年輕小伙劉康（化名），將大學畢業(yè)后打拼的積蓄100萬元，購買了深圳前海金鷹資產(chǎn)管理有限公司（為金鷹基金全資子公司，以下簡稱前海金鷹）的一項理財產(chǎn)品，即“前海金鷹·融投流動資產(chǎn)收益權質押貸款專項資產(chǎn)管理計劃”。

“當時推介的時候介紹，這些固定收益產(chǎn)品，投資200萬元以內收益是11%/年，200萬至300萬元是11.5%/年，300萬以上是12%/年。起點是100萬元。”劉康說。

“當時計劃是融資6億元，融資方是河北融投創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡稱河北融投創(chuàng)投），約定期限是18個月，每半年付息，資金用途是全部用于委托銀行向創(chuàng)投公司發(fā)放貸款，補充創(chuàng)投公司流動資金。”黎剛稱，該資管計劃的質押資產(chǎn)充足，即河北融投創(chuàng)投公司提供價值13億元的流動資產(chǎn)收益權質押，質押率不超過50%。而且，還有河北最大、全國第二大的國有擔保公司，即河北融投擔保集團提供“不可撤銷的先行代償連帶責任保證擔保，確保資管計劃全部按時足額退出。”

此外，黎剛告訴記者，推介資料顯示前海金鷹公司為金鷹基金的全資子公司，金鷹基金的實際控制人為越秀集團（截至2014年總資產(chǎn)3110億元），并表示，基金管理人將會對河北融投創(chuàng)投公司經(jīng)營監(jiān)管、資金監(jiān)管，提前30天歸集資金。

前海金鷹官方披露，其曾于2014年3月24日和4月3日分別發(fā)行了“前海金鷹？融投流動資產(chǎn)質押貸款專項資產(chǎn)管理計劃第1號-1”和“第1號-2”，但并沒有透露發(fā)行了多少規(guī)模。

《每日經(jīng)濟新聞》記者在前海金鷹發(fā)給投資者的公告函中發(fā)現(xiàn)，其在“第1號2”的2015年第三季度公告文件中披露，“截至2015年3月31日，簿記份額持有人為104人，總規(guī)模人民幣2.043億元。”

“如果算上第一期資管計劃，總規(guī)模應該在3億元左右。”黎剛說，“考慮到利息并不是太高，而且有河北最大的國有擔保集團做充足擔保，基金管理人的實際控制人又是越秀集團的信用背書，我們都認為基本是沒風險的。”

被指風控失責

2015年4月中旬，財新網(wǎng)報道稱，河北融投擔保集團有限公司深陷危機，喪失擔保能力，500億元債權無人履行擔保而面臨險境。

“河北融投擔保集團也是我們資產(chǎn)管理計劃的融資方擔保人，我們就紛紛打電話給金鷹基金問有沒有影響，對方說放心，資管計劃沒有問題，能按期兌付的。”劉康說。

不過，在2015年6月，上述資管計劃卻未能按約定的半年付息一次，10月份，到期的上述資管計劃應該還本付息，但卻杳無音訊。直到當年12月，前海金鷹在發(fā)給投資者的“告知函”里聲稱，“因借款方河北融投創(chuàng)投未按期支付利息和本金，擔保方也未履行擔保責任，該資管計劃1號、1號-2無法按期結束。”

“我們也來溝通多次，之前與越秀集團、金鷹基金和前海金鷹基金的領導溝通時，他們承諾會在2015年12月29日給我們一個還款計劃，但到現(xiàn)在也沒等到。”劉康說。

劉康認為，該項資產(chǎn)管理計劃之所以違約，“可能是他們（金鷹基金）管理能力不足和風險把控能力太差導致的，河北融投集團出現(xiàn)問題只是一個誘因，主要是基金管理人管理和監(jiān)督失職。”

投資者還認為，金鷹基金未能盡受托人的責任，未能落實對融資方的經(jīng)營監(jiān)管和資金監(jiān)管，進而未能及時發(fā)現(xiàn)、制止融資方抽逃資金。“根據(jù)金鷹資管推介資料，融資方2013年底總資產(chǎn)近20億，負債只有2億元，負債率僅為11.76%，凈利潤1.1億元。但是，資管計劃停止兌付本息時，金鷹資管披露的資料顯示，融資方的負債已達32.4%，且資金賬戶中已沒有了資金。僅一年的時間，負債的增加、利潤資金的消失，作為受托人的金鷹資管僅僅是以每個季度接收融資方報告的形式進行管理，完全喪失了受托方應盡的監(jiān)管責任、也喪失了及時發(fā)現(xiàn)風險、控制風險的機會。”

“我們現(xiàn)在正在著手處理這些事情，目前我們并不方便回應，管理層正在商議，正在依法依規(guī)地處理。”金鷹基金董秘陳瀚回應《每日經(jīng)濟新聞》記者稱，“主要是受到河北融投集團出現(xiàn)問題的牽連。”