28日，包括最高法院、公安部、人民銀行等多部門聯(lián)合召開處置非法集資部際聯(lián)系會議。處置非法集資部際聯(lián)系會議辦公室主任楊玉柱介紹稱，2014年非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)等大幅上升，同比增長兩倍左右，均已達到歷史峰值。其中，投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等成為近年來重災區(qū)。

尤其對于投資理財、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸方面頻發(fā)的非法集資案件成為重點風險領(lǐng)域。根據(jù)部級聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2014年全國新發(fā)投資理財類案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。

楊玉柱表示，此類機構(gòu)多設(shè)在商業(yè)鬧市區(qū)，多選擇高檔寫字樓等，門面豪華，一般有工商登記的合法身份，其名稱和業(yè)務(wù)與金融密切相關(guān)，普遍存在超范圍經(jīng)營、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財產(chǎn)品等情況。

而在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸方面，2014年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年的11倍、16倍和39倍。

“此類案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實；另有一些則從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來，以開展P2P業(yè)務(wù)為噱頭，主要從事線下資金中介業(yè)務(wù)，開展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)等。”楊玉柱稱。

楊玉柱強調(diào)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機構(gòu)，只能進行“點對點”、“個人對個人”的交易撮合，不能充當信用中介，投資者簽訂借款合同的對象不能是平臺本身。

記者從上述會議了解到，處置非法集資部級聯(lián)席會議將于6月至8月開展全國非法集資問題專項整治行動，對一些重點領(lǐng)域非法集資問題進行集中整治。

會議上，人民銀行條法司有關(guān)負責人透露，為規(guī)范民間借貸行為，央行正在牽頭起草《非存款類放貸組織條例》，對不吸收存款的放貸業(yè)務(wù)實施牌照管理，明確非存款類房貸組織的法律定位和市場準入資格。

與此同時，對于同樣正在起草的《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》，央行將明確要求網(wǎng)絡(luò)借貸平臺不得非法集資，建立客戶資金第三方存管制度，保障客戶資金安全。

央行相關(guān)負責人稱，缺乏制度規(guī)范和有效監(jiān)管是當前民間借貸領(lǐng)域非法集資案件多發(fā)的重要原因之一。當前從事放貸業(yè)務(wù)的主體既包括小貸公司，又包括大量以投資公司、咨詢公司、擔保公司為名實質(zhì)違規(guī)從事房貸業(yè)務(wù)的各類組織甚至個人。除小貸公司外，各類民間借貸主體面臨法律規(guī)范缺位、法律地位不明的問題，監(jiān)管規(guī)則、市場準入和業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)則有待明確。

最高法院相關(guān)負責人介紹稱，從近幾年辦理的集資詐騙案件特點看，集資詐騙案件均以編造投資項目、承諾高額回報等形式騙取社會公眾投資。與此同時，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，集資詐騙案件的犯罪手段也出現(xiàn)了很大變化，如以各種名目的注冊公司為載體，編造各注冊公司之間存在業(yè)務(wù)關(guān)系，制造公司實力雄厚的假象；作案方式由單純的虛構(gòu)投資項目發(fā)展為向農(nóng)業(yè)合作社、基金管理公司等企業(yè)入股或投資等。

公安部方面則提醒廣大投資者，相關(guān)投資公司在出現(xiàn)以下情況時應保持高度警惕：一是明顯超出公司注冊登記的經(jīng)營范圍，尤其是沒有從事金融業(yè)務(wù)活動資格、頻繁變換公司及投資項目名稱；二是許諾超高收益率；三是以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交付本金即給部分提成、分紅、利息；四是在發(fā)放的宣傳單上印制中央領(lǐng)導同志照片、所謂的領(lǐng)導講話、重要會議文件內(nèi)容，用以證明所推銷的投資、理財項目受國家支持等情形。